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Saisissez le actuel de votre carte de crédit, son et le nombre de mois souhaité pour le remboursement. Le calculateur déterminera votre paiement mensuel nécessaire pour atteindre cet objectif, en supposant que vous ne fassiez pas de nouveaux achats pendant la période de remboursement.
Le montant total que vous devez actuellement sur votre carte de crédit, y compris les achats non payés et les intérêts précédemment accumulés. C'est le montant que vous devrez rembourser.
Le montant total que vous devez sur votre carte de crédit, y compris les achats initiaux et tous les frais d'intérêts accumulés. C'est le montant que vous devez rembourser pour être libéré de vos dettes.
Le montant que vous payez chaque mois pour votre solde de carte de crédit. Des paiements plus importants réduisent le total des intérêts que vous paierez et vous aident à devenir libre de dettes plus rapidement.
Le temps nécessaire pour rembourser votre dette de carte de crédit en fonction de votre montant de paiement mensuel et de votre taux d'intérêt. Des périodes de remboursement plus courtes signifient moins d'intérêts totaux payés mais des mensualités plus élevées.
Le taux d'intérêt annuel appliqué aux soldes de carte de crédit. Un TAP plus élevé signifie que vous devrez payer plus chaque mois pour rembourser votre dette dans le même délai.
Intérêts calculés à la fois sur votre solde et sur les intérêts précédemment accumulés. C'est pourquoi le fait de ne payer que le minimum peut entraîner une augmentation significative de la dette au fil du temps.
Le plus petit montant que vous devez payer chaque mois pour maintenir votre compte en règle. Bien que ce montant soit plus bas, ne payer que le minimum entraînera beaucoup plus d'intérêts payés au fil du temps et une période de remboursement plus longue.